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新加坡家族办公室,富豪为何钟情于此?

新加坡在近几年来受到了全球超高净值人士青睐,以管理他们家族日益增长的财富。据2020年3月的媒体报道,新加坡首富海底捞联合创始人舒萍早在2019年就在新加坡设立了家族办公室(Sunrise Capital) 。同年,英国富豪戴森(Dyson)集团创始人James Dyson亦将他的家族办公室迁至新加坡落户。

近年来随着全球经济的高速发展,顶级富豪家族的资产不断增加。作为国际金融中心及通往亚洲机遇之门的新加坡,具备充足条件成为家族办公室的集中地。在德勤会计师事务所2018年针对各国财富管理竞争力调查中,新加坡位居第二,仅次于瑞士。

作为亚洲新兴的财富管理中心,新加坡在近几年来受到了全球超高净值人士青睐,以管理他们家族日益增长的财富。据2020年3月的媒体报道,新加坡首富海底捞联合创始人舒萍早在2019年就在新加坡设立了家族办公室(Sunrise Capital) 。同年,英国富豪戴森(Dyson)集团创始人James Dyson亦将他的家族办公室迁至新加坡落户。

今期就跟大家阐释一下为何新加坡会成为全球富豪争相落户之地!

新加坡独领风骚

2016年到2019年间,新加坡逐渐成为富豪设立家族办公室和家族基金的首选司法管辖区,新加坡金融管理局公布的《2019新加坡资产管理调查》报告称,新加坡家族办公室数量就在2016-2018年间扩充了四倍。在亚洲富豪的眼中,新加坡是一个可以建立和运营家族办公室的 “宝地” 。

上述报告续称,新加坡整体资产管理规模在2018年达3.43万亿新币,在2019年资产管理规模年比增长15.7%,达到2.9万亿美元,相等于4万亿新元。从2013年以来整体规模成长近一倍,如此好的成绩,足以证明新加坡在家族办公室的耕耘,已经开花结果。

家族办公室在新加坡的优势

凭借亚洲中心的地理位置,新加坡纵观亚太地区财富管理与传承的趋势与方向,无论是营商环境、法律制度、人才培育、税收计划、移民政策各方面,都走在亚洲甚至全球前列,是高净值家族成立家族办公室的理想地点。

稳定和亲商的经济环境

新加坡一直被评为 “全球最佳营商经济体” 之一,不断推出多样化优惠政策,以吸引并鼓励境外投资者。世界经济论坛《2019年全球竞争力报告》显示,新加坡在全球最具竞争力中排名世界第一位,并在世界银行发布的《2020年营商环境报告》中,连续第4年在全球营商环境排名中位居第二位

信誉良好的法律制度

新加坡拥有完善公平的法律制度,法律和监管清晰透明。企业的合法权益在新加坡能够得到极好的保护,也给家族财富提供最佳 “安放地” 。美国咨询公司盖洛普(Gallup)发布2020年《全球法治》报告中,新加坡整体法治指数连续三年全球第一。世界经济论坛《2019年全球竞争力报告》亦显示,新加坡在全球知识产权保护方面排名世界第二。美国传统基金会发布的2021年全球经济自由度指数排名,新加坡连续三年登上榜首,在法治,政府规模,监管效率,公开市场上总体得分全球最高。

卓越的人才优势

在2021年公布的QS世界大学排名中,新加坡入围两所,新加坡国立大学排名11,南洋理工排名13,为亚洲排名最高的两所大学。德科集团、欧洲工商管理学院、和塔塔通信联合发布《2019年全球人才竞争力指数报告》中,得分为77.27分的新加坡在人才竞争力方面排名第二。

吸引的税收计划

新加坡的所得税税负在全球发达国家中处于极低水平,既不征收资本利得税,又对家族办公室管理的资金实行税收优惠,相关基金不需要就指定收入或投资收益支付税金,且与超过90个司法管辖区签订互免双重征税协议DTA。这对于拥有跨境企业的家族而言也是一个诱人因素。

移民的理想目的地

作为亚洲最宜居的城市,新加坡在生活环境、医疗保健系统、教育系统等方面全球排名靠前,是全球富豪、名人移民移居的优先选择之一。新加坡家族办公室可通过申请工作准证EP转换新加坡永久居民 (PR) 的方式,达到个人和全家移民新加坡的目的。亨利护照指数指出,新加坡护照在2021年全球最强护照排名第二,免签192个目的地,可自由通行于美国、加拿大、日本和欧盟等众多国家,成为新加坡公民后更可免签证进入中国大陆。

新加坡对家族办公室的监管

上期提到,家族办公室可分为三大类:单一家族办公室 (SFO) 、联合家族办公室 (MFO) 、及内置型家族办公室 (EFO),有兴趣了解更多的可阅读【汇聚全球财富的家族办公室】 。新加坡“证券和期货法”(SFA)中未有对单一家族办公室(SFO)作出明确定义。实际操作上,单一家族办公室通常是指,仅代表一个家庭管理资产、并且由同一家庭的成员全资拥有或控制的独立法人团体。“家庭”一词是指来自单一祖先的直系后代的个体,以及这些个体的配偶,前配偶,领养子女和继子女。

由于单一家族办公室管理的是自己家族的资产,而非他人的资产,新加坡金管局(MAS)并未有将单一家族办公室纳入监管名单。如果投资基金公司为私人有限公司形式,在设立单一家族办公室的过程中,可以向新加坡金管局(MAS)申请豁免持有基金牌照 。

综合来看,新加坡之所以能够得到许多超级富豪的爱戴,关键在于政府机构和行业之间有一定程度的联系和参与,推出了诸多利好家办行业发展的政策。

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*本文是与新加坡考拉合作编写的。 本文表达的所有观点均为“狮城攻略”的独立意见。有关家族办公室的详情,都可以私询新加坡考拉团队也可以关注他们的微信公众号 “新加坡考拉”。

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