in

汇聚全球财富的家族办公室

超级富豪都有一个非常重要的资产管理工具,家族办公室( Family Office,简称为家办 )。

全球最权威的中国地区高净值人群研究机构 – 胡润研究院连续第12年发布《胡润财富报告》,当中指出中国未来30年的财富继承,10年有17万亿元财富传给下一代,20年有42万亿元财富传给下一代,30年有78万亿元财富传给下一代。

超级富豪都有一个非常重要的资产管理工具,家族办公室( Family Office,简称为家办 )。

管理顾问安永( EY )的调查数据显示,自2008年以来,家族办公室的数量增加了10倍,直至2020年年底总数已超过10,000家,在全球金融市场中的影响力日渐增强。

今期考拉将与大家浅谈什么是家族办公室,其三大种类、基本服务、及常见结构,引领大家逐步认识家族办公室的核心运作模式。

什么是家族办公室?

财富汇聚之处,便是家族办公室立足之地。家族办公室历来集中在西方,追根溯源,最早出现在19世纪的欧洲,但随着亚洲近年崛起,成为全球经济动力焦点,家族办公室也开始在亚洲兴起。高资产家族为了让财富能够世代传承下去,将金融专家、法律专家和财务专家聚集在一起,专门研究管理和保护其家族的财富和商业利益。

传统意义上,家族办公室是为超高净值的单一家族,或者是多个家族而设计的架构,为家族全方位长期定制财富管理及家族管理计划的有效工具,其中包含了家族信托,资产管理,身份规划,税务规划,风险管理和家族传承等。概括来说,家族办公室是将家族财富也变成业务,为家族持有人提供一种系统化的方法来筹组家族日益复杂的资产。

家族办公室的三大种类

家族办公室可以分为三大类:单一家族办公室 (Single Family Office,简称为SFO) 、联合家族办公室 (Multi-Family Office,简称为MFO) 、及内置型家族办公室 (Embedded Single Family Office,简称为EFO)。

单一家族办公室(SFO)

由家族全权拥有及控制的独立法人团体,仅为单一家族提供个性化的服务,管理家族全部或部分投资、信托和财产,目前在新加坡办理的家族办公室多为此架构。

联合家族办公室(MFO)

通常由单一家族办公室(SFO)接纳其他家族客户演变而来。管理多个家族全部或部分投资、信托和财产,而这些家族彼此之间不一定存有关系。

内置型家族办公室 (EFO)

属家族企业内部架构的一部分,家族中的私人财富由家族企业中值得信赖的员工管理。

家族办公室的基本服务

来源:新加坡考拉

家族办公室的常见结构

家族办公室的基础结构就是,主申请人在新加坡成立一家控股公司,下设投资基金公司及家族办公室。主申请人通过投资基金公司持有各类资产,向家族办公室支付管理费用,家族办公室则向投资基金公司提供管理服务,让投资基金可将产生的收益存入银行账户、购买人寿保单、发展家族慈善事业、或其他理财及投资项目。

有关家族办公室的详情,都可以私询新加坡考拉团队也可以关注他们的微信公众号 “新加坡考拉”。

最后,小编在这里诚意推荐我们的“狮城攻略”telegram,关注我们,您将活得比LOCAL更LOCAL。

*本文是与新加坡考拉合作编写的。 本文表达的所有观点均为“狮城攻略”的独立意见。

评论

写下您的评论

邮箱地址不会被公开。

Loading…

0

SAIS面向中学生推出基础性学术英语和线上学习预备课程

华为计划未来3年投入1亿美元支持亚太初创生态